AML politika és azonosítás a Billybetsnél

Ezen az oldalon összefoglaljuk, hogyan tartjuk be a pénzmosás elleni előírásokat, mikor kérünk azonosító dokumentumokat, és mit várhat tőlünk a fiókja ellenőrzése során.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Billybets Casino a NovaForge LTD által üzemeltetett, 2024-ben induló platform, amely a Curaçao Gaming Control Board által kiadott szerencsejáték-licenc (8048/JAZ2024-011) alapján működik. Ez a licenc kötelez minket arra, hogy minden ügyfelünknél alkalmazzuk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni (AML) szabályokat, függetlenül a játékstílustól és a tétek nagyságától.

Gyakorlatban ez azt jelenti, hogy megismerjük a játékosainkat, ellenőrizzük a tranzakcióikat, és minden gyanús tevékenységről jelentést teszünk a hatóságok felé. A nyilvántartásaink készen állnak a licenckibocsátó hatóság és az illetékes pénzügyi nyomozóhatóság ellenőrzéseire. A szabályzatunkat rendszeresen felülvizsgáljuk, és igazodik a nemzetközi pénzmosás elleni ajánlásokhoz, köztük a Pénzmosás Elleni Intézkedések Szakértői Csoportjának (FATF) irányelveihez.

• Minden új játékost szűrünk a nemzetközi szankciós listákon
• Kiemelt figyelmet fordítunk a politikailag kitett személyek (PEP) azonosítására
• Gyanús tranzakciókról törvényben előírt jelentést teszünk
• Teljes körű nyilvántartást vezetünk az azonosításhoz és a tranzakciókhoz

Mikor és mit igazolunk

Az azonosítás (KYC, azaz Know Your Customer) három ponton kapcsolódik be az élménybe. Regisztrációkor csak az alapadatokat kérjük, így a nevét, születési dátumát, lakcímét és elérhetőségeit. Az első kifizetés igénylése előtt viszont kötelező a teljes dokumentumes azonosítás, ezt a licencfeltételeink írják elő. Emellett előre meghatározott összegküszöbök átlépésekor, illetve ha a tranzakciók mintázata indokolja, ismételt ellenőrzést végezhetünk.

Három dokumentumtípusot kérhetünk el öntől. Az első a személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély. A második a lakcímet igazoló dokumentum, például három hónapnál frissebb közüzemi számla vagy banki kivonat. A harmadik a fizetési mód tulajdonjogát igazoló bizonylat: a kártya elöl és hátulról részben letakart változata, illetve az e-pénztárca vagy kriptotárca adatai.

• Regisztrációkor: alapadatok és nagykorúság ellenőrzése
• Első kifizetés előtt: teljes dokumentumes azonosítás, minimum 8 000 HUF összegnél is
• Bármikor: ismételt ellenőrzés, ha a tranzakciók mintázata vagy összege indokolja

Az azonosítás lépései

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legkevesebb időt vegye igénybe, ugyanakkor megfeleljen a licencünkön szereplő minden előírásnak. A dokumentumokat kizárólag titkosított csatornán keresztül fogadjjuk, és szigorúan korlátozott, kifejezetten képzett megfelelőségi munkatársak érhetik el őket.

Az ellenőrzés menete lépésről lépésre:

• Nyissa meg a fiókjában az azonosítás (KYC) menüpontot
• Fotózza le a személyazonosító okmányát elölről és hátulról
• Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot
• Igazolja a használt fizetési mód tulajdonjogát
• Kollégáink átnézik a beküldött anyagokat, és e-mailben vagy élő chaten értesítik az eredményről

Feldolgozási idő

A dokumentumok elbírálása rendszerint 1 és 3 munkanap között történik. Ha hiányos vagy olvashatatlan anyagot kapunk, azonnal jelezzük, és megjelöljük, pontosan mit kell újra beküldenie. A beküldött dokumentumait a bankszintű titkosításnak megfelelő módon tároljuk, soha nem adjuk át harmadik félnek kereskedelmi célból.

A pénzforrás igazolása

Bizonyos helyzetekben a személyazonosításon túl a felhasznált pénz eredetéről is kérhetünk dokumentumot. Ezt nem elégedetlenségből tesszük, hanem mert a licencünk ezt kötelezővé teszi, ha a tranzakciók nagysága vagy gyakorisága indokolja.

Pénzforrás igazolását kérhetjük például akkor, ha egyetlen befizetése vagy összesített befizetései jelentősen meghaladják a szokásos tevékenységi szintjét, ha a felhasznált összegek nem állnak arányban a megadott profiladatokkal, vagy ha a befizetések és a visszavonások mozgása szokatlan mintát mutat.

Elfogadott igazolás lehet a munkabér kimutatása, bankszámlakivonat, vállalkozási bevallás, öröklési vagy ajándékozási okirat, ingatlaneladásról szóló szerződés. A kért anyag típusát mindig az adott helyzethez igazítjuk, és pontosan megmondjuk, mit fogadunk el.

• Jelentős összegű vagy szokatlan mintájú befizetés
• Gyanús visszavonási aktivitás
• Külső hatósági megkeresés

Kifizetések ellenőrzése nálunk

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel és megfelelőségi elemzőkkel együtt figyelünk. A rendszer jelzi, ha egy tranzakció összege, gyakorisága vagy iránya eltér a megszokottól, és az elemzőink döntik el, van-e szükség további lépésekre.

Kifizetésnél az általános elv, hogy oda és ugyanazzal a módszerrel utalunk, ahonnan és amivel a befizetés történt. Ha például bankkártyás befizetést teljesített, a kifizetést is arra a kártyára vagy a fiókjához tartozó banki úton bonyolítjuk. A kifizetési limitjeinket az alábbi táblázat foglalja össze.

A kifizetések sebessége a módszertől függ: e-pénztárcára és kriptovalutára 0 és 24 óra között, banki átutalással 1 és 3 munkanap között teljesül. Az általunk felszámított díj nulla, a tranzakció minden esetén ingyenes.

Mi történik hiányos igazoláskor

Ha a kért dokumentumokat nem küldi be, vagy azok nem igazolják megfelelően a személyazonosságát, a licencünk alapján korlátozásokat kell alkalmaznunk. Első lépésként felfüggesztjük a kifizetéseket, és mindaddig nem teljesítjük őket, amíg az azonosítás nem zárul le sikeresen.

Ha a hiány pótlására megadott határidő eredménytelenül telik el, a fiók működését korlátozhatjuk: letiltjuk a befizetéseket és a játékot is. Súlyosabb esetben, például hamis dokumentum benyújtása vagy más személy adatainak használata esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, az érintett tranzakciókat pedig hatósági jelentéshez csatoljuk.

Fontos, hogy a korlátozás nem büntetés, hanem jogi kötelezettség. Amint a hiányzó dokumentum beérkezik és érvényesnek bizonyul, azonnal feloldjuk a korlátozásokat, és a kifizetési kérelmét a szokásos határidőn belül teljesítjük.

• Kifizetések felfüggesztése az azonosítás lezárásáig
• Befizetések és játéktevékenység letiltása a határidő lejárta után
• Fiók végleges lezárása hamis vagy idegen dokumentumok esetén
• Korlátozás feloldása a sikeres ellenőrzés után azonnal

Dokumentumok megőrzése

Az azonosításhoz és a tranzakciókhoz kapcsolódó dokumentumokat az ügyfélkapcsolat lezárását követően öt évig őrizzük meg, ahogy azt a Curaçao licencünk és az ahhoz kapcsolódó AML előírások megkövetelik. Ez a határidő a hatósági ellenőrzések miatt szükséges: egy beérkező megkeresés esetén bizonyítanunk kell, hogy az adott időszakban jogszabályosan jártunk el.

Az öt év elteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. A tárolás teljes ideje alatt titkosított rendszerekben tartjuk őket, és csak azok a munkatársaink férnek hozzá, akiknek a munkaköre ezt indokolja. Ha szeretné tudni, milyen adatait őrzjük meg önnel kapcsolatban, írjon a [email protected] címre, és kollégáink 24 órás ügyfélszolgálatunk keretében válaszolnak.

Gyakori kérdések

Mikor kötelező az azonosítás?

Az alapadatok megadását regisztrációkor kérjük, a teljes dokumentumes azonosítás pedig az első kifizetés igénylése előtt kötelező. Ezt a Curaçao Gaming Control Board licencfeltételei írják elő.

Mennyi idő alatt zajlik le az ellenőrzés?

A dokumentumok elbírálása általában 1 és 3 munkanap között befejeződik. Ha hiányt találunk, azonnal jelezzük, pontosan mit kell pótolnia.

Milyen dokumentumokat kérnek?

Érvényes személyazonosító okmányt (útlevél, személyi igazolvány, vezetői engedély), három hónapnál frissebb lakcímbizonylatot, valamint a használt fizetési mód tulajdonjogát igazoló bizonylatot.

Miért kell ugyanarra a módszerre kérnem a kifizetést, amivel befizettem?

Ez a pénzmosás elleni szabályaink része: így tudjuk biztosítani, hogy a pénz ahhoz a személyhez kerüljön, akiről a befizetés származott. Kifizetési limit napi 2 000 000, heti 4 000 000, havi 8 000 000 HUF.

Meddig őrzik meg a dokumentumaimat?

Az ügyfélkapcsolat lezárása után öt évig, titkosított formában. Ez a licencünk AML előírásaiból fakad, utána a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük.